A melhor forma de ter sucesso dentro no contexto global é desmistificando os termos financeiros no comércio internacional, que terão participação em muitas das suas transações.
A compreensão aprofundada dos termos financeiros que fazem parte desse comércio, pode ser vista como um diferencial estratégico para empresas e profissionais que buscam expandir fronteiras.
O texto deste blog visa desvendar alguns dos conceitos mais comuns, oferecendo explicações claras e mais acessíveis para te familiarizar com alguns dos termos financeiros que você mais vai encontrar durante processos de importação e exportação.
O que é comércio internacional?
Para começar desmistificando os termos financeiros do comércio internacional, vamos entender, primeiramente, o que é o comércio internacional.
O comércio internacional é o termo que se refere à troca de bens, serviços e recursos entre países. Representa uma parte vital da economia global e conecta diferentes nações em transações comerciais que envolvem importações e exportações.
Esse fenômeno não apenas ajuda a impulsionar o crescimento econômico, mas também promove a especialização, a eficiência na produção e a interdependência entre as nações.
Nesse sentido, as exportações representam bens, serviços ou recursos que um país vende para outros mercados internacionais. Em contrapartida, as importações são bens, serviços ou recursos que se adquiriu de outros países para atender às necessidades domésticas.
Desmistificando Termos Financeiros no Comércio Internacional
Taxas de Câmbio
Sem dúvida, um dos termos financeiros mais comuns no dia a dia de negócios que atuam com comércio internacional, é a taxa de câmbio.
A taxa de câmbio é, de forma geral, o preço relativo entre duas moedas, ou seja, indica quantas unidades de uma moeda são necessárias para adquirir uma unidade de outra moeda.
Por exemplo, se a taxa de câmbio entre o Dólar dos EUA e o Real for 5,50, isso significa que um dólar equivale a R$ 5,50.
As taxas de câmbio sofrem influência de uma série de fatores, como condições econômicas, políticas monetárias, instabilidade política e balanço de pagamentos. Por isso ela é altamente volátil todos os dias.
Dessa forma, essa taxa vai impactar diretamente nos negócios de importação e exportação. Afinal, a volatilidade pode influenciar no preço dos produtos diariamente, alterando as margens de lucro e o poder de competitividade das empresas no mercado global.
Hedge
Hedge é uma estratégia financeira fundamental dentro do comércio internacional. Trata-se de uma ferramenta indispensável para mitigar os riscos cambiais e proteger os ativos financeiros em transações globais.
Em um cenário marcado por flutuações frequentes nas taxas de câmbio, a implementação eficaz do hedge oferece para as empresas, uma camada de segurança contra volatilidades que podem impactar diretamente nos resultados financeiros.
Portanto, o hedge, em termos simples, é uma técnica utilizada para reduzir ou eliminar o risco financeiro associado a mudanças nas taxas de câmbio.
A implementação do hedge envolve a adoção de contratos financeiros, como futuros ou opções, para compensar potenciais perdas decorrentes de flutuações cambiais.
Por meio desses instrumentos, as empresas podem fixar ou limitar o valor em moeda estrangeira que deverá ser recebido ou pago, proporcionando estabilidade financeira mesmo diante de oscilações no mercado de câmbio.
Contratos a Termo (Forward)
Os contratos a termo, mais conhecidos como “forward”, são ferramentas utilizadas para fazer a gestão de riscos e planejamento financeiro das empresas que lidam com comércio internacional.
Estes contratos permitem que as empresas estabeleçam taxas de câmbio específicas para transações que vão acontecer no futuro, garantindo que as flutuações dessas taxas não afetem os lucros.
Ao estabelecer uma taxa de câmbio antecipadamente, as empresas conseguem evitar surpresas desagradáveis e garantir que o valor que irá receber ou pagar em moeda estrangeira permaneça constante, independentemente das flutuações.
Operações Spot
Operações spot também é um termo bastante comum dentro do comércio internacional e se referem à compra e venda imediata de moeda estrangeira a preços de mercado correntes.
Essas transações ocorrem em um curto período. Dessa forma, proporcionam liquidez imediata e maior flexibilidade para as partes envolvidas.
A principal vantagem das operações spot é a velocidade de execução. Em um contexto tão dinâmico como o mercado internacional, onde as condições podem mudar rapidamente, a capacidade de realizar transações imediatas acaba sendo um grande diferencial em muitos casos, principalmente em setores que dependem de entregas rápidas.
Carta de Crédito (Letter of Credit)
A carta de crédito é outra ferramenta vital do comércio internacional, que serve para oferecer segurança e confiança para as partes envolvidas em transações globais.
Essa modalidade financeira é muito útil quando há uma falta de confiança mútua entre comprador e vendedor que estão geograficamente distantes e desejam realizar negócios sem comprometer a segurança financeira.
Basicamente, a carta de crédito é um documento que um banco emite (normalmente, o banco do comprador) que se compromete a pagar ao vendedor uma quantia específica de dinheiro, desde que haja o cumprimento de certas condições detalhadas na carta.
Essas condições envolvem geralmente a entrega correta dos produtos ou serviços, conforme o acordo entre as partes.
Incoterms
Os Incoterms (International Commercial Terms) são padrões internacionais que definem responsabilidades e obrigações entre comprador e vendedor nas transações comerciais internacionais.
Estabelecidos pela Câmara de Comércio Internacional (CCI), os Incoterms ajudam a definir claramente quem é o responsável por custos e riscos. Bem como pela logística em cada etapa do transporte.
Alguns exemplos comuns de Incoterms incluem o EXW (Ex Works), FOB (Free on Board) e o CIF (Cost, Insurance, Freight).
Licenciamento de Exportação e Importação (LCI)
O Licenciamento de Exportação e Licenciamento de Importação (LCI) são termos comuns no processo de obtenção de permissões ou autorizações governamentais, necessárias para realizar operações de comércio internacional.
Cada país tem as suas próprias regulamentações e requisitos específicos. Por isso, o licenciamento é importante para garantir que as mercadorias possam ser exportadas ou importadas legalmente.
Bill of Lading (Conhecimento de Embarque)
O Bill of Lading (BL) é um documento essencial no comércio internacional. Ele serve como recibo para mercadorias embarcadas e como título de propriedade.
O transportador (geralmente a companhia de navegação) é quem deve emitir o BL. Ele fornece detalhes sobre a natureza, a quantidade e a condição das mercadorias.
Existem diferentes tipos de BL, incluindo o “on board”, que confirma que as mercadorias foram carregadas a bordo do meio de transporte; e o “clean”, que indica que as mercadorias chegaram em boas condições.
E você, já conhecia esses termos do comércio internacional essenciais para empresas que querem alcançar o sucesso?
Aqui na Zebra Corretora de Câmbio, trabalhamos todos os dias para facilitar a vida de quem lida com exportações e importações. Para isso, oferecemos uma solução de câmbio inovadora e capaz de trazer muito mais eficiência para o dia a dia das suas operações!
Conheça mais sobre a Zebra Câmbio e como podemos ajudar o seu negócio a ter sucesso!
